企业申请发行融资券的条件有哪些?如何申请发行融资券?

  许多读者询问小编企业申请发行融资券的条件有哪些?今天小编就和大家一起来看一下。

  企业为了进行融资会发现融资券,一般企业会发行短期融资券。短期融资券是要在一年内进行偿还的,而且企业申请发行有一定的条件。那么企业申请发行融资券的条件是怎样的呢?

  企业申请发行融资券的条件

  《短期融资券管理办法》规定,企业申请发行融资券应当符合下列条件:是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人;具有稳定的偿债资金来源,最近一个会计年度盈利;流动性良好,具有较强的到期偿债能力;发行融资券募集的资金用于本企业生产经营;近3年没有违法和重大违规行为;近3年发行的融资券没有延迟支付本息的情形;具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度;中国人民银行规定的其他条件。

  短期融资券发行特点

  1、融资成本低

  短期融资券实行市场化定价,信用评级较高企业融资成本明显低于同期贷款利率。目前主体评级AA企业的短期融资券如果按照固定利率发行,其票面发行利率最低可以到4.43%,包括承销商及其他中介机构费用,企业总成本大致为4.9%,虽然目前市场处于升息通道中,票面利率较高,但企业发行成本仍明显低于同期贷款利率;如果按照浮动利率发行,其票面发行利率大约可以再降低10—20BP。

  2、融资效率高

  短期融资券实行一次注册、分期发行、余额管理,手续简便,无需担保。即企业只需一次性申请注册融资总额度(不超过合并净资产的40%),在两年注册有效期和注册额度内,根据自身资金需求,灵活确定发行时点,虽然每次发行不能超过1年,但实际资金安排周期可以达到2年9个月。

  企业首次注册一般需要4-5个月时间,其中:首次评级需要近50天。第二次及以后的注册一般仅需要1-2个月时间。

  3、融资渠道通畅

  与银行贷款、股票融资相比,短期融资券作为企业新拓展的一个直接融资渠道,受外部环境的影响极小,融资渠道通畅。但银行贷款受国家宏观政策、银行自身资本充足率和存贷比等因素的影响较大;股票融资受市场变化影响大,无法成为一种常态化的融资渠道,企业也无法完全掌握自主权。

  4、资金用途灵活

  短期融资券募集资金的用途宽泛,可用于偿还银行贷款、补充企业营运资金等,但不得用于房地产开发和股票市场。短期融资券目前没有开立专户的要求,在资金用途与监管方面,较银行贷款和股票的优势明显。

  5、运作成本低

  短期融资券实行主承销商负责制,发行人一般不需要直接与交易商协会进行沟通,所有工作主要由主承销商完成。企业短期融资券注册成功后,按注册额度内的实际发行额支付相应的融资成本。

  短期融资券实行市场化定价,信用评级较高企业融资成本明显低于同期贷款利率。与银行贷款、股票融资相比,短期融资券作为企业新拓展的一个直接融资渠道,受外部环境的影响极小。

  以上就是企业申请发行融资券的条件有哪些?的相关信息,希望对大家有所帮助。

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